Iván González

Asesor Financiero Personal

Si quieres ahorrar de forma eficaz, rentabilizar tu patrimonio y protegerte ante cualquier adversidad tienes que hablar conmigo. Reserva tu sesión de Análisis Financiero totalmente gratis donde haremos un diagnóstico de tu situación financiera y trazaremos un plan a medida para revolucionar tus finanzas.

SE BUSCAN ahorradores

que quieran:

Si eres uno de ellos, sigue leyendo.

¿Y SI TE DIJERA QUE EL 90% DE LAS FAMILIAS Y PYMES NO TIENEN UNA PLANIFICACIÓN FINANCIERA?

En serio. No exagero. Ya verás…

Te dedicas en cuerpo y alma durante meses, años, a ahorrar dinero con todo el tiempo, esfuerzo, ilusión y sufrimiento que conlleva.

Te aprietas el cinturón al máximo.

Contratas en un banco una hipoteca y con ella los seguros de vida, hogar, abres una cuenta de ahorro y un plan de pensiones que te bonifican para que el interés de tu hipoteca sea lo más bajo posible…

Ahorras un montón, y vas amortizando poco a poco la hipoteca, además ingresas cada vez en la cuenta de ahorro y en tu plan de pensiones.

Llega el momento de la verdad. Toca analizar las números, ver qué tal estamos y…

CATAPUM CHIMPÚN!

El batacazo se ha oído hasta en Polonia.

¿Qué ha ocurrido? que tu plan de pensiones no funciona, es más, está perdiendo un 5% mientras el mercado se ha revalorizado este año un 20%. 

Además, el dinero que has estado ahorrando en tu cuenta de ahorro parece que no cunde…

Las primas de los seguros contratados parecen algo altas en comparación a otras entidades aseguradoras.

Te ha pasado a ti, nos ha pasado a todos.

Pero… ¿Qué ha ocurrido realmente?

2 errores fácilmente evitables

TU BANCO NO QUIERE ENTENDER CUÁLES SON TUS NECESIDADES

“Abre una cuenta conmigo y te regalo un televisor de 100 pulgadas”. Este es el gancho típico de los bancos.

Si quieres realmente ahorrar, que tu dinero no se devalúe, sacar un rendimiento a tus ahorros y protegerte a ti, a tu familia y a tu patrimonio, en el banco de debajo de tu casa no te van a ayudar.

De nada sirve una cuenta de ahorro con un capital garantizado si lo que estamos buscando es un plan de ahorro para la jubilación y quedan más de 20 años para ello.

Si quieres hacer una planificación financiera correcta, optimizada para conseguir todos los objetivos que tengas en mente, tienes que contactar con un profesional que sea independiente.

Un consultor financiero que no dependa de un banco, que te escuche, que entienda tus necesidades, que se ponga en tu piel y en la de los tuyos, que haga de tu caso algo personal. 

Y esto solo lo conseguirás con la ayuda de un asesor financiero personal independiente.

NO TIENES UN PLAN FINANCIERO BIEN DEFINIDO

Una estrategia financiera no tendrá éxito sólo por el mero hecho de disponer de un buen producto, una entidad financiera solvente y rentable, o por meter miles de euros en ese producto.

NO.

Un plan financiero bien hecho es aquél que sigue una estrategia de ahorro, gestión de capital bien definida y protección de patrimonio, ingresos y familia.

¿QUÉ QUIERES CONSEGUIR CON UN ASESOR FINANCIERO?

Muchos dicen que con su trabajo y los ahorrillos que van generando ya tienen suficiente para vivir.  No les hace falta nada…

Todo eso está muy bien pero… Seamos sinceros 🙂

TÚ QUIERES VIVIR BIEN

(y yo también)

Y quieres que tus finanzas te permitan...

Si estás de acuerdo, sigue leyendo.

Y si no I´m sorry my friend pero no puedo ayudarte.

¿QUÉ TIENE QUE VER ESTO CON LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA?

¡TODO!

Una planificación financiera es la principal arma para conseguir satisfacer todas las necesidades económicas presentes y futuras que podemos llegar a tener. 

Gracias a la planificación financiera un trabajador se convierte en ahorrador, después en inversor y finalmente en comprador.

Este proceso no surge de la noche a la mañana. Requiere de un análisis profundo de nuestra situación laboral, financiera y personal.

No es magia. Es planificación financiera.

Que una persona, de cualquier perfil, acabe logrando aquellos objetivos que se ha propuesto y lo haga con solvencia, sin estresarse y trabajando los dos puntos más importantes de una planificación, el tiempo y el interés compuesto, es el resultado de trabajo concienzudo, meticuloso, compromiso y calidad.

Y esto no lo logra ninguna súper herramienta de última generación web, ni el revelador curso de algún gurú vende humos.

Esta misión sólo la puede afrontar un asesor financiero profesional.

¿Cuál es tu problema?

Te centras en el presente

Sólo piensas en satisfacer tus necesidades más próximas en el tiempo.

No te has parado a pensar en tus objetivos a largo plazo. Una distribución correcta de tu ahorro a corto, medio y largo plazo hará que puedas llegar a todo aquello que te propongas.

Suenas como todos los demás

La mayoría de los asesores financieros suenan igual. El mismo discurso, la misma fórmula, el mismo estilo de asesoramiento…

El cliente ya no diferencia quién es quién. La falta de objetividad y nuevas ideas te está perjudicando.

Trabajas con varios asesores financieros

Que si uno del Banco X para el ahorro de la jubilación, un asesor de la Aseguradora Y para la protección de patrimonio, otro del Banco Z para la autofinanciación…

Cuantos más asesores redacten tu plan financiero más diluido quedará tu ahorro, menos sentido tendrá tu planificación, menos rentabilidad podrás generar mensaje y menos objetivos personales verás cumplidos.

¡Piénsalo!

Es probable que tú también hayas hecho alguna planificación financiera centrándote más en los productos y rentabilidades de éstos que en los propios objetivos que tuvieras, sin prestar atención a aspectos tan importantes como la liquidez y la seguridad.

Puede que no le hayas dado tampoco el peso que se merece a una correcta diversificación, al efecto del interés compuesto combinado con el tiempo. Estos tres conceptos marcan las diferencias entre una planificación financiera bien preparada.

O quizás no hayas calculado exactamente cuál es tu capacidad de ahorro real, colchón de imprevistos adecuado y puede que esto haya provocado el fracaso de la planificación económica realizada.

No tires la toalla. Eso nos ha pasado a todos.

Y ahora que lo sabes ¿qué vas a hacer?

Me juego LA cartera a que esto te suena

Tu asesor financiero personal no se preocupa realmente de tus necesidades

Lo has probado todo. Te has acercado al Banco X para asesorarte, al Banco Y, has mirado por las redes sociales, … y nada. Tu asesor financiero no te termina de convencer, parece que te quiere vender un producto en concreto ¿Qué esperabas? Son asesores financieros de entidades financieras… Sus productos son los que les interesa vender. No son objetivos. Quieren venderte su planificación financiera, no la que hace que vayas a cumplir tus objetivos, sino los suyos.

Inviertes aquí y allá pero parece que el mercado siempre se mueve contra ti.

Has leído aquí y allá, has visto miles de vídeos y parece que invertir es fácil para todos menos para ti. Cuando llega el momento de invertir parece que los astros se alinean contra ti y el mercado se vuelve en tu contra. Da igual que intentes anticiparte una y otra vez al mercado. Éste al final hará lo que tiene que hacer, independientemente de lo que tú pienses. ¿Por qué intentar adivinar lo que va a hacer si es más fácil posicionarse a su favor y realizar continuas aportaciones periódicas para obtener un precio medio de entrada? Si lo hacemos así, sumando aportaciones extraordinarias en momentos puntuales idóneos para ello, vamos a sacar lo que buscamos, una rentabilidad adecuada para la consecución de nuestros objetivos.

No te gusta perder el tiempo en planificarte ni sabes cómo hacerlo

Sabes que no vales para eso pero aún así intentas organizar tus finanzas, buscar dónde invertir, pero… Invertir en algo que no conoces en profundidad te da miedo , te genera incertidumbre y además te da la sensación de que pierdes el tiempo. Y menos mal, porque si te gustase no tendrías tiempo para otra cosa. Que cada cual se dedique a lo que se le da bien. Tú a tu pasión y yo a planificar y al asesoramiento financiero para que puedas cumplir tus objetivos, cubrir tus necesidades y disfrutar de la vida.

Ya tienes un plan de pensiones preparando tu jubilación. O eso piensas.

Quizás no hayas hecho una comparación entre los diferentes planes de ahorro que nos ofrece el mercado y no hayas visto cómo te afectan fiscalmente cada uno de ellos. ¿Cuál es el mejor que se adapta a ti? En el 95% de los casos te puedo asegurar que el plan de pensiones no es el mejor vehículo de inversión para ti.

Sientes que no obtienes el rendimiento que esperabas o que te habían prometido

Quizás te hayas pasado por el Banco XYZ y su asesor financiero te haya recomendado un plan de ahorro garantizado al 1% para tu jubilación. Lo que te garantizo es que ese plan de ahorro lo que te estará haciendo perder es poder adquisitivo cada año que pase puesto que no será capaz de superar ni siquiera a la inflación. Cada vehículo de inversión está diseñado para un horizonte temporal determinado, y un plan de ahorro garantizado es bueno, sí, pero para el corto plazo.

HOLA, SOY IVÁN GONZÁLEZ.

Asesor financiero personal para familias y Pymes.

Durante mi experiencia como consultor financiero en la empresa más potente de Europa y única en España del estilo allfinanz he asesorado a todo tipo de perfiles. 

Me he sentado a planificar el futuro de gente muy joven que acaba de salir al mercado laboral y con parejas que están pensando tener hijos y comprar una primera vivienda.

He ayudado a familias a buscar el mejor camino para cumplir con sus proyectos para sus hijos, acortar su hipoteca y adquirir segundas residencias.

He trabajado con empresarios que buscan cómo invertir el capital que genera su empresa de la forma más eficaz

También he ayudado a autónomos que buscan estar protegidos ante cualquier percance que surja y preparar su jubilación tan merecida…

Mi pasión es ayudar a la sociedad a entender por qué es importante trabajar nuestra economía doméstica. Mostrarle las diferentes alternativas que hay para lograr sus objetivos y buscar juntos el camino más adecuado.

LA MAYORÍA DE GENTE TIENE UNA IDEA TOTALMENTE EQUIVOCADA DE LOS MERCADOS FINANCIEROS

¿Guay no? Si tú también eres de los que piensa así te contaré un secreto:

Eso no es una planificación financiera. Eso es una...

5 mitos absurdos que te impiden dar el siguiente paso

Necesitas un gran capital inicial

Para que tu dinero se ponga a trabajar no necesitas un gran capital. ¿Y si te dijera que puedes empezar con 0 euros de capital inicial?

Necesitas grandes conocimientos

Mentira. Lo que necesitas es un buen asesor financiero que te explique razonadamente por qué hacer esto y no esto otro. Un asesor que optimice tu inversión y asegure un buen retorno de tu capital para cuando realmente lo necesites. Si planificas inteligentemente sólo tendrás que disfrutar del día a día y esperar a que vayan llegando los diferentes objetivos que hayas planteado.

Necesitas una gran capacidad de ahorro

El tamaño importa, pero no lo es todo. No te voy a engañar, es mucho mejor ser capaz de ahorrar 3.000 euros al mes que 300. Ahora bien, lo realmente importante es saber cómo distribuir el ahorro. ¿Sabías que puedes llegar a los mejores productos de inversión con tan sólo un ahorro de 50 euros al mes? Tener una buena capacidad de ahorro es importante, sí, pero más importante es comenzar desde ya a separarlo correctamente y trabajar ese ahorro con los vehículos de inversión adecuados y los plazos adecuados.

Necesitas herramientas sofisticadas

Ni de coña necesitas arsenal de potentes herramientas de análisis de mercado contigo. Para eso tienes a tu asesor financiero personal que te va a dirigir a los mejores equipos de gestores, con las mejores herramientas y el conocimiento para gestionar correctamente el capital.

Necesitas mucho tiempo

Ni mucho menos. Una vez montada la planificación financiera que busque alcanzar todas las metas que te has puesto, será cuestión de vivir tu vida a tope. No tienes que hacer nada más, cada 4-6 meses sentarte con tu asesor financiero personal y ver cómo va tu planificación.

Ahora mismo tienes 2 opciones

EL CAMINO DIFÍCIL

Intentarlo por tu cuenta

Seguro que ya lo has hecho. Una vez pensaste que nadie mejor que tú para invertir tu dinero ¡Y FRACASASTE!

Nos ha pasado a todos.

Pero si sigues intentándolo…

Consecuencia

Si sigues intentándolo por tu cuenta sin la ayuda de un asesor financiero personal tu economía seguirá pinchando una y otra vez, y tu capital tendrá una devaluación galopante con el tiempo.

EL CAMINO INTELIGENTE

Contratar a un asesor financiero

Hay un antes y un después de organizar nuestras finanzas con un asesor financiero personal. 

La planificación financiera por objetivos y temporalidades funciona. Si lo hacemos correctamente podremos labrarnos un futuro tranquilo y vivir la vida de la mejor manera posible, sin preocupaciones.

Pon un asesor financiero en tu vida.

Consecuencia

Si decides unir fuerzas con un asesor financiero personal y lanzarte a organizar tu economía de su mano tus finanzas despegarán y darás una estabilidad a ti y a los tuyos.

Y ahora que ya lo sabes

¿Qué opción eliges?

El primer servicio integral de asesoramiento financiero con el que conseguirás...

¿ESTÁS PREPARADO PARA LA burbuja de las pensiones?

El sistema público de pensiones está roto. No vamos a tener una pensión digna cuando nos queramos jubilar.

Era cuestión de tiempo. La pirámide poblacional viene deformándose cada vez más…

  • La esperanza de vida cada vez es mayor.
  • La natalidad cada año es menor.
  • La tasa  de paro en España es muy alta.

Cada vez hay más bocas que alimentar durante más tiempo y menos personas para poder darles de comer.

La pensión pública de jubilación tiene los días contados tal y como la conocemos hoy en día.

Es una realidad y sólo los que estén preparados lograrán disfrutar de una calidad de vida digna en su jubilación. 

Hoy en día más del 80% de las personas no están preparados correctamente para vivir con el mismo nivel de vida que hoy mantienen.

Y ahí es donde el asesor financiero personal va a ayudarte.

Así que si habías pensado dar media vuelta ¡PARA EL CARRO!

Si estás aquí es porque has decidido que con la ayuda de un asesor financiero independiente quieres formar parte de ese 20% de personas que disfrutarán de una buena jubilación.

Y ahora que lo sabes ¿qué piensas hacer?

¿POR QUÉ DEBERÍAS TRABAJAR YA CON UN ASESOR FINANCIERO EXPERTO EN PLANIFICACIÓN FAMILIAR?

Cada vez hay más asesores financieros enfocados en ayudar a las personas a cubrir sus. El sector está en alza y la mayoría se han especializado en:

  • Crecimiento de patrimonio
  • Creación de patrimonio
  • Protección de patrimonio
  • Protección de ingresos y personal.


Sin embargo, sólo unos pocos profesionales nos hemos especializado en el pack completo. En asesoramiento “all finanz”.

¿Por qué?

Porque toda planificación financiera bien hecha necesita cubrir todos los aspectos arriba mencionados. 

Si nuestra planificación cojea en alguno de estos puntos acabaremos dinamitando nuestra economía.

El asesor financiero personal es uno de los trabajos en finanzas más demandados del momento y apenas hay asesores financieros capaces de dar un servicio de calidad y objetividad.

¿Y por qué el asesor financiero personal está tan demandado?

Los ahorradores habéis despertado. Sabéis que la planificación economía familiar cada vez más importante, costosa y peliaguda. 

Por eso en vez de crear tú mismo la planificación económica o tener a un experto en productos de ahorro, a otro para la inversión y a otro para los seguros patrimoniales y personales, prefieres contar con la ayuda de un sólo asesor financiero experto en familias y pequeñas empresas, que tenga una visión general y unívoca de toda la planificación económica, y que además reaccione con rapidez ante cualquier imprevisto. Algo así como un mago-cíclope-ninja.

¿QUÉ VENTAJAS TIENE CONTRATAR A UN ASESOR FINANCIERO PERSONAL EXPERTO?

Más tiempo y dinero

Una planificación financiera necesita mucho análisis (ingresos, gastos, capacidad de ahorro, seguros necesarios, préstamos y gestión de éstos, inversiones actuales, productos contratados, …) Si lo redactas tú no vas a tener tiempo para otra cosa, y contratar los productos erróneos te va a suponer un precio que pagarás caro a largo plazo.

Más margen de maniobra, menos estrés

Un asesoramiento tiene mil imprevistos que contemplar y que hay que saber solucionar con la velocidad de reacción de un guepardo. Por eso 9 de cada 10 cardiólogos recomiendan tener a un único y profesional asesor financiero personal que pueda localizar los fallos y hacer los cambios adecuados.

Más coherencia en el mensaje

Puede que te hayas encontrado con un director de un banco que te ofrece un producto de ahorro garantizado a un 1% para tu jubilación. Y resulta que tienes 40 años… Lo que te ofrece realmente es una disminución de tu poder adquisitivo del 1% garantizada. Con un asesor financiero profesional esto no ocurrirá. Tu planificación financiera tendrá coherencia y estará armada para atender tus necesidades tanto a corto plazo, medio plazo y largo plazo, por su puesto teniendo en cuenta los posibles imprevistos que pueden llegar y haciendo que cada plazo tenga su liquidez y rentabilidad optimizadas.

CON UN ASESOR FINANCIERO PERSONAL CONSEGUIRÁS...

¿Y tú qué? ¿Buscas un asesor financiero personal?

Pues no busques más.

Si además de buscar un asesor financiero personal para tu economía doméstica eres autónomo y/o tienes una pequeña empresa y quieres planificarte correctamente…

¿Por qué soy tu hombre?

(Qué me diferencia del resto de asesores financieros)

Soy un profesional de las finanzas, no un charlatán

Soy ingeniero de Caminos, Canales y Puertos, Máster en dirección de empresas y tengo una academia de formación en bolsa. 

Ya sé que para muchos esto es lo de menos pero mis conocimientos sobre planificación financiera se cimientan sobre algo más que 4 libros de finanzas y un curso de asesoramiento online.

He trabajado con grandes patrimonios

He tenido la suerte de trabajar para gestionar grandes patrimonios y hacer planificaciones financieras de todo tipo.

Soy asesor financiero personal completo

Lo que significa que además de crear una planificación financiera también estoy detrás de ti analizando que todo vaya como debería ir, sentándome contigo cada 4-6 meses para actualizar la planificación cuando sea necesario  ¿Quieres tener un asesor financiero personal de por vida? Acuérdate de mi 🙂

Te ayudo a diseñar tu estrategia

Mientras la mayoría de asesores financieros se limitan a venderte uno o dos productos de ahorro de largo plazo yo además te ayudo a definir una estrategia coherente con tus necesidades en el corto, medio y largo plazo. Una estrategia que sea realizable.

Soy un partidazo

Más conocido como un asesor financiero muy completito (y no tengo abuela). Por eso, si decides trabajar conmigo no necesitarás nada más (ahorro, inversión, hipotecas, seguros…). ¡Uno para todo y todo para uno!

¿QUÉ PREFIERES? ¿UNA PLANIFICACIÓN FINANCIERA ESTÉRIL O UNA PLANIFICACIÓN FINANCIERA RENTABLE?

Roberto lo tiene muy claro

Contacte con Iván porque quería organizar mi vida económicamente hablando.
No tenía ni idea de por dónde empezar. Desconocía por completo el mundo de las finanzas y fue él quien me animó a poner orden a mi economía doméstica.
¡Fue genial y muy sencillo! Iván se encargó de absolutamente todo.
Primero hicimos un estudio detallado de mi caso y luego Iván trazó un plan para lograr los objetivos que le propuse.
Iván tiene un talento especial para comunicar, enseñar y planificar. ¡Servicio brutal!
Roberto Martinez
5/5

A estas alturas ya te habrás dado cuenta de que...

ESTRATEGIA PARA ACORTAR TU HIPOTECA

Un buen asesoramiento financiero es imprescindible para conseguir optimizar nuestros ahorros y conseguir grandes objetivos. Con el tiempo y con una buena distribución de nuestro ahorro podemos hacer grandes cosas.

Por ejemplo, preparar una estrategia para acortar una hipoteca de 20 años a 15 y por el camino ahorrarnos 20.000 euros.

Puedes empezar desde cero, lo importante es empezar y hacerlo cuanto antes. El tiempo es clave en las inversiones.

Piénsalo. ¿Quieres que tu economía tenga una muerte prematura por culpa de una planificación financiera fallida?

No te equivoques. Un mal comienzo en tu planificación financiera, unos productos mal escogidos siempre intoxican el ciclo de vida de nuestras finanzas. Sentencia a muerte nuestra economía.

¿O acaso prefieres acabar frustrado y desilusionado por pura cabezonería?

A lo largo de mi vida profesional he visto cómo muchas familias han acabado tirando la toalla por una mala gestión. Hartos de perder tiempo y dinero por no saber ahorrar con eficacia, dónde invertir y cómo protegerse, terminaron por perder lo último que les quedaba: la ilusión por conseguir sus propósitos.

Y cuando esto ocurre… bye, bye, libertad financiera. Hay una gran probabilidad de que no vuelvas a intentarlo.

No merece la pena jugarse el proyecto de vida que deseas por no creer en el poder de una buena planificación financiera.

ASESOR FINANCIERO PERSONAL

ANÁLISIS + ASESORAMIENTO + ACOMPAÑAMIENTO

Análisis

Vamos a analizar tu situación personal, profesional y economica para hacer un diagnóstico de tu salud financiera. Estudiaremos tus necesidades, capacidad de ahorro, qué ingresas y qué gastas, para trazar una planificación inicial en base a tus objetivos.

Asesoramiento

Tras analizar tu caso y trazar la estrategia voy a proponerte los productos de inversión que mejor se adapten a tus objetivos y diferentes alternativas para que elijas la mejor opción.

Acompañamiento

Cada 4 o 6 meses nos reuniremos para hacer un seguimiento del estado de tu cartera y actualizar nuestra planificación, hacer cambios o simplemente charlar sobre nuevas oportunidades interesantes para ti.

IVÁN, ¿ESTO CUÁNTO ME VA A COSTAR?

¿Y si te digo que no te va a costar nada?

Teniendo en cuenta que es un servicio a medida y que además voy a pasar contigo 2 semanas diseñando y redactando tu planificación económica, voy a acompañarte y asesorarte en todo lo que me pidas, este servicio podría costar fácilmente más de 1.000€.

Es un servicio win-win-win. Ganas tú porque no te cuesta nada, gana la entidad financiera con la que contrates un ahorro, seguro, inversión porque se ahorra el servicio de asesoramiento y la publicidad, gano yo porque la entidad financiera me paga.

Uhmm me huele un poco raro…

Ni mucho menos, ten en cuenta que desde hace ya bastantes años los bancos y aseguradoras están externalizando muchos procesos. Entre ellos el asesoramiento. Reducen costes fijos y a cambio ofrecen una comisión por ello a los mediadores.

Al final, soy mediador entre cliente y compañía.

Lo bueno de contar con más de 25 entidades financieras como partner es que puedo ser totalmente objetivo en mi asesoramiento y puedo ofrecer un amplio abanico de productos que se adecúen a las necesidades de nuestros clientes.

ASESORAMIENTO FINANCIERO PERSONAL

SÍ ES PARA TI SI...

NO ES PARA TI SI...

Así es cómo podemos trabajar

Antes de seguir seré totalmente sincero contigo. No acepto todos los encargos. Tengo la suerte de poder elegir a mis clientes y lo hago por el simple hecho de trabajar con personas y proyectos con los que me siento a gusto.

Mi disponibilidad es limitada

Depende de varios factores pero suelo ofrecer plazos de espera de 2 semanas.

Necesito conocer a fondo tu situación

Solo así, empapándome de todos los detalles y pormenores, podré dar el cien por cien.

Sólo residentes fiscales en España

Para no tener malos entendidos, sólo puedo asesorarte si eres residente fiscal en España.

1. CONTACTO TELEFÓNICO

Agenda tu llamada y deja que te conozca. Hablaremos durante 10-15 minutos para que me cuentes un poco sobre ti. 

Así podré ver cómo puedo ayudarte. Si hay feeling y decidimos trabajar juntos seguiremos adelante con todo el proceso.

2. SESIÓN DE ANÁLISIS FINANCIERO

Tras la llamada telefónica agendaremos una cita y haremos un análisis financiero completo. Tendrás que reservar unos 90 minutos y estar 100% conmigo para que pueda conocer tu situación personal, laboral y financiera.

Será una charla en la que nos conoceremos a fondo, te explicaré cuáles son los pilares básicos de una planificación financiera y cómo trabajarlos correctamente.

Analizaremos tu capacidad de ahorro y tu situación actual.

Veremos cuales son tus objetivos en el corto, medio y largo plazo. Los cuantificaremos y haremos una aproximación inicial para ver cómo orientar la siguiente sesión.

3. SESIÓN DE ASESORAMIENTO

Si decidimos seguir adelante tras el primer análisis, voy a preparar a fondo una planificación para que puedas lograr todos los objetivos que te hayas propuesto.

Te presentaré la estrategia/s a seguir, junto con varias alternativas posibles y los productos que más se adecúen a tus necesidades.

4. DOCUMENTACIÓN Y CONTRATACIÓN

Me encargaré de recopilar toda la documentación necesaria y preparar los proyectos con las compañías para firmar.

Gestionaré todo el proceso hasta que se haya firmado toda la documentación por ambas partes (cliente y entidad financiera).

5. SEGUIMIENTO

Cada 4-6 meses nos sentaremos para controlar la planificación económica inicial y ver si tenemos que realizar algún ajuste.

Siempre que lo necesites allí estaré.

Las típicas preguntas

El servicio es gratuito. Se trata de un WIN-WIN-WIN.

Tú te beneficias de mi experiencia como asesor financiero, la entidad financiera con la que se contrata un producto se beneficia porque reduce su coste de estructura y yo recibo una comisión de la entidad. 

Trabajo con más de 25 entidades financieras que a su vez tienen cientos de productos.

Yo me encargo de analizar los productos que mejor se adapten a lo que buscas, preparo un comparativo entre diferentes empresas que pueden ofrecerlo y finalmente tú decides cuál prefieres.

El 90% de las consultorías son online.

Una vez hecha la reserva en la agenda y confirmada la fecha solicitada te enviaré un link para que puedas conectarte.

Es recomendable que tengas claros los gastos que tienes. Gastos fijos y gastos variables.

Esto ayudará bastante porque haremos un repaso de todos tus gastos e ingresos para analizar tu capacidad de ahorro.

¿Aún con dudas?

¿CUÁNTO PUEDE AHORRARTE UN ASESOR FINANCIERO PERSONAL?

Si hablamos del plano personal…

Con un asesor financiero personal vas a ahorrar en…

  • Ansiedad
  • Frustración
  • Desilusión
  • Quebraderos de cabeza
  • Noches en vela
  • Mal humor

Si nos centramos en lo económico…

¿Cuánto dinero estás perdiendo por no trabajar con un asesor financiero personal?

Es una cifra difícil de valorar pero vamos a intentar calcularla. 

¿Cuánto te cuesta empezar tarde a prepararte para tu jubilación?

¿Cuánto pagarás de más si no acortas 60 meses tu hipoteca de 280.000 euros al 2,5% fijo?

¿Cuánto se devalúa tu capital si no lo proteges frente a la inflación?

¿Cuánto te cuesta la reparación de tu casa si resulta que nos estás bien protegido?

¿Cuánto te cuesta rescatar una herencia a la que no te habías preparado previamente?

Pues bien, si lo sumas todo, esa es la cantidad (como mínimo) de dinero, tiempo y dedicación que estás tirando a la basura por no trabajar con un asesor financiero personal.

Y es que sin una planificación financiera adecuada todo tu esfuerzo por ahorrar no servirá de nada.

Y la pregunta del millón…

¿Cuál es el coste de oportunidad por no empezar hoy y ahora a planificarte?

Incalculable. El tiempo juega en tu contra. Cuanto antes comiences menos ahorro necesitarás destinar para tus objetivos, más seguridad tendrás de que lo vas a lograr y mejor preparado llegarás al final. Estamos hablando de ¡cientos de miles de euros!

¿CUÁNTO VAS A GANAR CON UN BUEN ASESORAMIENTO FINANCIERO?

Ana te da una pista...

Es lo que necesitaba para organizar mis ahorros. No sabía por dónde empezar e Iván me abrió los ojos.

Contactar con Iván fue la mejor decisión que he tomado en mucho tiempo. En tan sólo 2 semanas había dado un giro de 180 grados. Comencé a ahorrar con un sentido. ¡Totalmente recomendable e imprescindible!

Ana Gómez
5/5

¿Preparado para lograr lo que quieres con tu planificación financiera?

Estás a un solo paso de conseguir...

Estoy listo para diseñar tu planificación económica y realizar un buen asesoramiento financiero ¿Y tú? ¿preparado para despegar?

ASESOR FINANCIERO PERSONAL

ANÁLISIS + ASESORAMIENTO + ACOMPAÑAMIENTO

Análisis

Vamos a analizar tu situación personal, profesional y economica para hacer un diagnóstico de tu salud financiera. Estudiaremos tus necesidades, capacidad de ahorro, qué ingresas y qué gastas, para trazar una planificación inicial en base a tus objetivos.

Asesoramiento

Tras analizar tu caso y trazar la estrategia voy a proponerte los productos de inversión que mejor se adapten a tus objetivos y diferentes alternativas para que elijas la mejor opción.

Acompañamiento

Cada 4 o 6 meses nos reuniremos para hacer un seguimiento del estado de tu cartera y actualizar nuestra planificación, hacer cambios o simplemente charlar sobre nuevas oportunidades interesantes para ti.

Reserva tu sesión de análisis financiero gratis.

Si has llegado hasta aquí es porque lo tienes claro. Quieres poner en orden tus finanzas, maximizar tu capacidad de ahorro, sacar un rendimiento a tu capital y necesitas la ayuda de un asesor financiero personal.

¡Estás a un clic de distancia de conocernos!

Reserva tu sesión gratuita de Análisis Financiero y te ayudaré a poner en orden tus finanzas personales y definir un plan de acción para lograr tus objetivos.